La LO 9/2022 ha fijado nuevos medios para la lucha contra el blanqueo de capitales, delitos subyacentes o conexos y terrorismo.

¿Qué medidas se han aprobado contra el blanqueo de capitales?

La Ley Orgánica 9/2022, de 28 de julio por la que se establecen normas que faciliten el uso y acceso de información financiera modificando a tal efecto los apartados 1,3 y 4 del art. 43 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, para un mejor control del movimiento de capitales, la detección de ilícitos penales y siempre en el marco de una investigación en curso.

Fichero de Titularidades Financieras

Se generaliza el acceso al Fichero de Titularidades Financieras, dónde contienen los datos identificativos (nombre y apellidos o denominación social y el tipo y número de documento identificativo) de los titulares o, en su caso, de representantes o autorizados, así como de cualquier otra persona con poderes de disposición.

Además, incluye el tipo de cuenta o depósito y la fecha de apertura y cancelación. No obstante, el Fichero de Titularidades Financieras no contiene ninguna información acerca de saldos y movimientos, sino exclusivamente la identificación del producto financiero, de la entidad de crédito en la que está y de los titulares y autorizados de la cuenta, y en el caso de las cajas de seguridad, sólo la duración del periodo de arrendamiento.

¿A quiénes se da acceso sin necesidad de autorización previa de los jueces?

Por lo tanto, dicha modificación de los apartados 1, 3 y 4 del artículo 43 faculta ahora al acceso al fichero de titularidades financieras  sin necesidad de  previa autorización judicial de los jueces penales  o del Ministerio Fiscal o la Fiscalía Europea.

Las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado

Las Policías Autonómicas con competencias estatutariamente asumidas para la investigación de los delitos graves

Organismos de recuperación de activos, incluida la Oficina de Recuperación y Gestión de Activos, que podrán acceder al Fichero cuando les haya sido encomendada la localización de activos por los órganos judiciales o fiscalías.

Así como en la realización de sus funciones de intercambio de información con otras oficinas análogas de la Unión Europea o instituciones de terceros Estados cuyo fin sea el embargo o decomiso en el marco de un procedimiento penal y se trate de delitos relacionados con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

Secretaría de la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo

También se autoriza a La Secretaría de la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo podrá acceder al Fichero en el marco de las competencias que tiene atribuidas en materia de bloqueo de los saldos, cuentas y posiciones, incluidos los bienes depositados en cajas de seguridad abiertas por personas o entidades vinculadas a organizaciones terroristas.

Centro Nacional de Inteligencia (CNI)

Servicio Aduanero de la Agencia Estatal de Administración Tributaria

Para la prevención y lucha contra el fraude, en los términos previstos en la Ley 58/2003, de 17 de diciembre, General Tributaria, y en el artículo 7.3 bis del Reglamento n.º 883/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 11 de septiembre de 2013, relativo a las investigaciones efectuadas por la Oficina Europea de Lucha contra el Fraude.

Las Haciendas Forales

SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión)

Igualmente, en dicha lucha anti fraude se fija la obligación a las entidades de crédito, las entidades de dinero electrónico y las entidades de pago de comunicar al SEPBLAC ( Servicio Ejecutivo de la Comisión) la apertura o cancelación de cuentas corrientes, cuentas de ahorro, depósitos y de cualquier otro tipo de cuentas de pago, así como los contratos de alquiler de cajas de seguridad y su periodo de arrendamiento, con independencia de su denominación comercial, a los fines de la prevención de la norma, evitar el blanqueo de capitales y facilitar su investigación y prevención.

Sagrario Verdejo Gutiérrez

Responsable Departamento Penal

Bufete Prolegue, S.L

Foto: socialistsanddemocrats.eu/es

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